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運用方針変更理由

2019年8月1日に、資産運用方針を変更しました。赤文字が変更した箇所です。

【資産運用方針】(2019年8月1日変更)
1. リスク資産での運用を徐々に増やし、2022年末に全金融資産(※)のおおむね50%をリスク資産とする。
2. リスク資産は、実質コストの低い全世界株式、先進国株式、米国株式のインデックスファンドに70%、残りは好きなファンドとする。
3. 企業型確定拠出年金とNISAは、リスク資産の運用に最大限活用する。

※金融資産には企業型確定拠出年金を含み、従業員持株会は含まない。

変更した理由は、次のとおりです。

理由1:景気後退期に入る前にリスク資産が50%に達してしまうことを避けるため、リスク資産を全金融資産の50%とする時期を2020年末から2022年末へ2年延期し、ゆっくりと積み上げることとした。

理由2:全世界株式インデックスファンドの信託報酬が下がったこと、純資産総額の大きい米国株式インデックスファンドが出てきたことから、先進国株式インデックスファンドのみであったコア資産に、全世界株式と米国株式のインデックスファンドを含めることとした

理由3:世界経済の成長に乗ることが最も確実であること、また、金融資産に含めていない従業員持株会の日本株式も保有していることから、コア資産の割合を50%から70%へ高めた。
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投資信託(企業型DC除く)評価額、損益(%)推移
【2021年】
5月末 1,976万円(+47.5%)
4月末 1,940万円(+46.5%)
3月末 1,872万円(+41.2%)
2月末 1,760万円(+33.3%)
1月末 1,716万円(+29.7%)
【2020年まで】
20年末 1,670万円(+27.7%)
19年末 1,101万円(+12.5%)
18年末 1,423万円(-8.9%)
17年末 561万円(+10.0%)

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