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運用方針と戦術

2018年3月21日時点での資産運用方針です。

1. リスク資産での運用を徐々に増やし、2020年末に全金融資産(※)のおおむね50%をリスク資産とする。
2. リスク資産は、実質コストの低い先進国株式インデックスファンドを50%、残り50%は好きなファンドとする。
3. 企業型確定拠出年金とNISAは、リスク資産の運用に最大限活用する。

※金融資産には企業型確定拠出年金を含み、従業員持株会は含まない。

そして、上記の資産運用方針を実現するための戦術です。

(1) 企業型確定拠出年金へ毎月55,000円を拠出し、全て「三井住友・DC外国株式インデックスファンドS」を購入する。
(2) NISAで「ひふみプラス」を、毎営業日5,000円積立購入する。
(3) 特定口座で、下記の投資信託を購入する。
  ・毎営業日15,000円積立 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  ・毎月100,000円積立 結い2101
  ・毎月50,000円積立 ひふみ投信
  ・毎月50,000円積立 セゾン資産形成の達人ファンド
  ・毎月50,000円積立 コモンズ30ファンド
(4) 相場下落時には、NISAと特定口座で追加購入を行う。

運用成績(2018年3月20日)

2018年3月20日時点での、リスク資産の運用成績です。

評価額購入額損益増減率
結い21011,625,1621,500,000+125,162+8.34%
ひふみ投信284,104250,000+34,104+13.64%
セゾン資産形成の達人ファンド928,893900,000+28,893+3.21%
コモンズ30ファンド202,430200,000+2,430+1.22%
ひふみプラス946,061880,000+66,061+7.51%
[NISA] ひふみプラス1,088,6551,055,000+33,655+3.19%
eMAXIS Slim 先進国株式
インデックス
1,058,2131,080,000-21,787-2.02%
たわらノーロード先進国株式1,827,7291,800,000+27,729+1.54%
[DC] 三井住友・DC外国株式
インデックスファンドS
794,818770,000+24,818+3.22%
合計8,756,0658,435,000+321,065+3.81%

自己紹介

私の簡単なプロフィールです。

ハンドルネーム : キース

性別 : 男

住所 : 東京都大田区

家族 : 未婚

略歴 :
・1975年 北海道旭川市生まれ。高校卒業まで旭川市で育つ。
・1993年 大学入学。大学院へ進学し、1999年に修士課程修了。
・1999年 TOPIX Core30を構成する一社へ、技術系総合職として入社。現在に至る。
・2017年 1月、企業型DCで投資信託購入開始。4月、DC以外でも投資信託購入開始。

趣味 :
・サッカーとラグビーを、スタジアムで観戦すること。
・講演会やセミナー(資産運用に限らない)で話を聞くこと。
・最近、歌舞伎鑑賞が加わりました。

ブログを始める理由と運営方針

私は、2017年1月より企業型確定拠出年金で投資信託を購入し、4月からは個人で開設した口座でも投資信託を購入して資産運用を行っています。

資産運用をはじめるに当たって、書籍を読んだり、セミナーに参加して情報収集しました。さらに、多数の個人投資家のブログも参考にしました。

試行錯誤を繰り返して資産運用方針を定めた1年を振り返るとともに、1年前の私のような方の役に立てばと思い、ブログを始めることにしました。

本ブログの運営方針として、リスク資産へ投入した金額や評価損益を公開します。なぜなら、購入額や損益を公開している方のブログは、非常に参考になったからです。

リスク資産は公開しますが、非リスク資産額や年収は公開しません。
プロフィール

キース

Author:キース


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投資信託評価額、損益(%)推移
【2020年】
7月末 1,702万円(+11.2%)
6月末 1,742万円(+8.0%)
5月末 1,668万円(+6.0%)
4月末 1,522万円(+0.9%)
3月末 1,285万円(-7.7%)
2月末 1,262万円(+3.1%)
1月末 1,353万円(+12.4%)
【2019年まで】
19年末 1,330万円(+13.5%)
18年末 1,543万円(-8.7%)
17年末 634万円(+10.1%)

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